Від iBox до ШІ: Як фінансова аферистка Альона Дегрік-Шевцова ховається за фасадом стартапів
Однак її шлях затьмарено серйозними звинуваченнями у відмиванні коштів, зв’язках із тіньовими схемами та переслідуванні журналістів, пише Капітал.
Хто вона — нова зірка європейського фінтеху чи фігурантка одного з найбільших банківських скандалів України?
Обіцянка довіри та технологій
Навесні 2025 року Шевцова-Дегрік з’являється на сцені міжнародної конференції PAY360 у Лондоні разом із представниками Uber та Monzo, говорячи про «гібридні» системи, які поєднують ШІ та людську експертизу у боротьбі з шахрайством. Паралельно її месенджер Leo Messenger анонсує запуск внутрішньоігрових платіжних рішень та амбіції стати європейським «супердодатком».
Читайте по темі: Правоохоронці домоглись екстрадиції підозрюваної у справі про корупцію на трансформаторах для УЗ
На перший погляд — історія технологічного прориву. Але все не так просто.
Скандал навколо iBox Bank: як працює «міскодинг»
За даними українського Бюро економічної безпеки (БЕБ), у 2023 році через iBox Bank, де Шевцова-Дегрік володіла 25% акцій, була реалізована схема відмивання близько 5 мільярдів гривень (понад $130 млн). Суть полягала у використанні фіктивних компаній, підміні призначення платежів (міскодингу) та обслуговуванні нелегального грального бізнесу.
Банк був позбавлений ліцензії. Проти Дегрік та її бізнес-партнерок — Ірини Циганок і Зої Нестеровської — відкрито кримінальне провадження за статтями про відмивання коштів і незаконну організацію азартних ігор. За даними МВС, вона залишила територію України 8 березня 2023 року та переховується за кордоном.
Фіктивні компанії та слід «Білосніжки-2013»
Однією зі структур, з якими раніше була пов’язана Дегрік (під дівочим прізвищем), є компанія «Білосніжка-2013», зареєстрована в Україні. У 2010-х роках вона фігурувала в низці журналістських розслідувань як пов’язана з офшорами та процесинговими сервісами. Зокрема — з панамською компанією Beaulieu Trade Inc і кіпрською Mossada Investments Limited (раніше — Frugifera Investments Limited), де Дегрік значилася директоркою.
Через ці структури здійснювалися платіжні операції, наближені до сфери азартних ігор. У той період Національний банк України позбавив ліцензії платіжну систему Tyme, пов’язану з цими структурами, посилаючись на систематичні порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу.
Ці епізоди демонструють, що репутаційна токсичність бізнес-минулих Дегрік має тривалу історію й не обмежується лише кейсом iBox Bank.
Юридичний тиск і роль суду у Львові
Справу Дегрік розглядає Личаківський районний суд Львова. Цей же суд веде процес у справі Віктора Медведчука. Незадовго до чергового етапу розгляду проти суддів була розгорнута медіа-атака — анонімні телеграм-канали поширювали заклики повідомляти про нібито «корупцію» в суді. Контекст вказує на можливі спроби вплинути на хід розгляду справ.
Читайте по темі: За добу українські захисники ліквідували 1250 окупантів
Конфлікт інтересів
Високопосадовець Національної поліції Євген Шевцов, чоловік Альони, за даними сторони захисту, використовував своє становище в МВС для тиску та фабрикації справ. Серед епізодів — подарунок його дружині у вигляді майже 600 кв. м елітної нерухомості в Києві, переданий після сумнівного зняття арешту через злам нотаріальних баз.
Фінансування, офшори та ребрендинг
Нині Альона Шевцова-Дегрік позиціонує себе як обличчя етичного фінтеху. Але звідки взялися кошти на масштабний перезапуск? Яким чином структури, що фігурували у кримінальних справах, перетворилися на високотехнологічні AI-стартапи?
Порівняння публічних виступів із архівами журналістських розслідувань викликає сумніви щодо прозорості процесів. Жодне з ключових питань — про походження капіталу, офшорні угоди, джерела інвестицій — не отримало відповіді.
Санкції та ігнорування журналістів
12 квітня 2025 року проти Альони Шевцової-Дегрік були запроваджені персональні санкції рішенням Ради національної безпеки і оборони України. Серед підстав — участь у схемах відмивання коштів, а також діяльність, що завдає шкоди фінансовій стабільності держави.
У межах підготовки цього матеріалу редакція надіслала пані Дегрік офіційний запит із шістьма пунктами, що стосуються походження її капіталу, юридичного статусу, зв’язків з офшорними структурами та втручання в роботу ЗМІ. Відповіді на запит отримано не було.
Чому це важливо для Європи
Стартапи, пов’язані з Дегрік, вже виходять на ринок Великої Британії та країн ЄС. Вони декларують пріоритети приватності, боротьбу з шахрайством, етичні принципи. Але чи можливо будувати фінтех, заснований на довірі, якщо в його основі — репутаційні та правові ризики?
Для європейських регуляторів і інвесторів це не питання іміджу — це питання відповідальності. Штучний інтелект і цифрові платежі не можуть бути димовою завісою для суперечностей, які ще вчора згадувалися у кримінальних зведеннях.
Висновок: історія Альони Дегрік — це не просто кейс про фінтех. Це лакмусовий папірець для європейської технологічної спільноти: наскільки глибоко вона готова копати в пошуках правди, коли перед нею — красива обгортка, великі інвестиції та обіцянка цифрового майбутнього.
Распечатать
